Litauen hat sich in den letzten Jahren zum Crowdfunding-Zentrum Europas entwickelt. Bereits im November 2016 hat Litauen ein Crowdfunding Gesetz beschlossen. Dadurch ist Litauen einer der ersten Mitgliedsstaaten in Europa geworden, die einen regulierten Markt für Crowdfunding Kreditvergabe hatten.
Als im November 2022 die EU Crowdfunding Verordnung in Kraft getreten ist, hatte die litauische Bankenaufsicht bereits Lizenzen an 22 Plattformen vergeben.
In diesem Artikel wollen wir uns einige dieser lizensierten Plattformen näher ansehen.
Vorteile eines regulierten Marktes
Politik und Bankenaufsicht in Litauen haben ein rechtliches und wirtschaftliches Umfeld geschaffen, dass für StartUps vor allem aus dem FinTech Bereich sehr interessant ist. Klares Ziel der Politik ist es aus dem kleinen Land Litauen eine Art Silicon Valley Europas zu machen. Und diese Idee scheint zu funktionieren.
Aber man hat für die FinTechs auch frühzeitig Regeln und Gesetzte erlassen, wie eben zum Beispiel ein nationale Crowdfunding Gesetz. Damit schafft man Rechtssicherheit für die Anleger aber eben auch für die Plattformen.
Die Vorteile für die Anleger: Die lizensierten Plattformen müssen Mindestkapitalvorschriften erfüllen, und ihre Aktivitäten werden von der Bank von Litauen überwacht. Und die Plattformen müssen auch die Gelder der Anleger auf einem separaten Konto bei einem lizensierten Zahlungsverkehrsanbieter verwahren. Somit können die Plattformen die Gelder nur für die angebotenen Projekte und nicht für eigene Zwecke verwenden.
Auflistungen einiger Crowdfunding Plattformen aus Litauen
Die hier aufgelisteten Plattformen haben alle eine Lizenz der litauischen Bankenaufsicht. Du kannst dir hier die Liste auf der Seite der Aufsicht ansehen (in Englisch): Liste der lizenzierten Plattformen
Savy
Savy wurde bereits 2014 gegründet, und ist die älteste Plattform in dieser Liste. Auf der Plattform kannst du als Investor dich an Verbraucherkrediten beteiligen. Auf Savy kann man bereits ab 10 EUR investieren. Mehr als 12.000 aktive User sind auf der Plattform unterwegs.
Estateguru
Die größte litauische Plattform ist die Immobilien Crowdfunding Plattform Estateguru. Auf der 2015 gegründeten Plattform haben bisher mehr als 122.000 Anleger ihr Geld investiert. Diese haben in mehr als 530 Mio. EUR in über 3.000 Immobilienprojekte investiert.
Finbee
Wer eine Plattform sucht, auf der er sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen Geld leihen kann ist bei Finbee gut aufgehoben. Auf der 2015 gegründeten P2P-Plattform haben mehr als 22.000 Investoren über 45 Mio. EUR angelegt. Leider gibt es noch keine deutschsprachige Webseite.
Heavy Finance
Die 2020 gegründete Plattform Heavy Finance bietet Zugang zu einem neuartigen Kreditmarkt. Hier kannst du dein Geld in landwirtschaftliche Kredite stecken. Die Kredite sollen Bauern helfen, neue Maschinen zu kaufen. Für dich als Anleger ist interessant, dass die meisten Kredite gesichert sind. Bisher wurden mehr als 18 Mio. EUR an Krediten vergeben.
InRento
InRento erlaubt es dir ein Portfolio an Mietimmobilien aufzubauen. Im Gegensatz zu anderen Immobilien Crowdfunding Plattformen, werden hier nicht Bauprojekte finanziert, sondern bestehende Wohnungen gekauft und vermietet. Und du kannst als Anleger an den Mieterträgen profitieren. Die Objekte befinden sich zum größten Teil in Litauen. Es wurden bisher 50 Projekt mit einem Volumen von über 3 Mio. EUR finanziert.
Profitus
Die 2017 gegründete Plattform Profitus hat sich auf Geschäftskredite mit Immobilienhypotheken spezialisiert. Wobei du schnell feststellen wirst, dass es sich bei den meisten Projekten um Immobilienentwicklungsprojekte handelt. Es können aber auch Geschäftskredite für andere Zwecke vergeben werden. Profitus hat bisher 50 Mio. EUR Finanzierung für 370 Projekte zur Verfügung gestellt.
Röntgen
Auch bei Röntgen handelt es sich um eine Immobilienfinanzierungs Plattform. Sie wurde 2017 gegründet und hat bisher von fast 12.000 Investoren 28 Mio EUR eingesammelt. Leider gibt es derzeit noch keine deutschsprachige Webseite.
Letsinvest
Zu den jüngeren Plattfomen die sich mit Immobilienfinanzierungen beschäftigen ist Letsinvest. Auch hier kannst du als Investor Immobilienentwicklungsprojekte in Litauern finanzieren. Bisher hat diese Plattform von 650 Anlegern fast 5 Mio. EUR eingesammelt. Und auch hier gibt es bisher keine deutschsprachige Homepage.
FinoMark
Die zur P2P Plattform Neo Finance gehörende Crowdfundingplattform FinoMark vergibt Geschäftskredite. FinoMark wurde im April 2020 gegründet, und ist damit eine sehr junge Plattform. Es gibt noch keine deutschsprachige Webseite.
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Zusammenfassung
Der Gesetzgeber und die Bankenaufsicht in Litauen haben ein rechtliches und wirtschaftliches Umfeld geschaffen, dass für FinTechs interessant ist. Deshalb sind in den letzten Jahren viele spannende neue StartUps in Litauen entstanden. Und auch neue Geschäftsmodelle können hier leichter ausprobiert werden.
Die erfolgreicheren Ideen werden sich dann in den kommenden Jahren auch im restlichen Europa durchsetzen. Und so ind auch viele Crowdfunding Plattformen in Litauen entstanden. Und einige von ihnen mit durchaus neuen Ideen und Lösungsansätzen.
Wer sich als Anleger für Crowdfunding interessiert, sollte daher einige dieser hier aufgelisteten Plattformen einmal ausprobieren.
Dabei darf man aber wie immer nicht darauf vergessen, dass Investments in Crowdfunding mit Risiko verbunden sind, und zu einem Verlust des eingesetzten Kapitals führen können.